产品名称：央企信托-166号河南裕华置业集合资金信托计划

 

本产品由XX信托发行

 

产品期限：24个月

 

付息方式：季度付息

 

集合规模：5亿

 

投资区域：河南郑州

 

预期收益率：

 

100万≤X≤300万，7.5%/年

 

300万≤X≤600万，8.0%/年

 

600万≤X≤2000万，8.2%/年

 

2000万≤X，8.5%/年

 

信托产品名称：

【XX信托-166号河南裕华置业集合资金信托计划】

 

资金用于受让河南裕华建设安装工程有限公司对河南裕华置业有限公司持有的应收账款债权，转让价款最终用于市政配套设施项目相关工程建设支出。

 

还款主要来源：融资方经营收入、担保方现金收入以及应收账款应付方的现金收入。

 

风控措施：

 

【1】抵押担保：根据项目进度,郑州德宸祥苑置业有限公司:以其取得的郑州市中原区铁炉棚户区改造项目二期相关地块土地使用权提供土地抵押担保，初始抵押率不超过70%。

 

【2】股权质押：自然人田润以其持有的裕华置业60%股权为信托计划提供质押担保；

 

【3】保证担保：债务人实际控制人田润及其配偶为信托计划提供无限连带责任保证担保；

 

【4】资金劣后：抵押人德宸祥苑股东方及债权方承诺其已投入资金劣后于本信托计划退出；

 

【5】派驻董事：金谷信托有权向德宸祥苑派驻一名董事，始终保持拥有一名董事席位，明确公司重大事项如对外融资、投资,提供借款,提供担保,项目重大资产处置(正常预售/销售、出租除外)等事项具有一票否决权；

 

【6】全封闭管理：金谷信托与金博大共同对抵押人德宸祥苑实施全封闭管理；

 

【7】流动性缺口补足：德宇实业、裕华置业承诺就德宸祥苑开发的铁炉棚改项目二期出现流动性资金缺口时，无条件提供资金支持；

 

【8】强制执行公证：本信托计划项下相关交易合同办理强制执行公证。

 

区域前景良好：抵押物所在城市为郑州，郑州作为国家级中心城市、省级自贸区、中原经济区的绝对核心城市，人口和经济增速快具有较强的活力，米字型高铁、国际化航空港交通枢纽效应显著，产业结构升级，拉动大量年轻人留郑。项目所在区域为郑州市中原区，北侧紧邻郑州市高新技术产业开发区及郑州北大学城，具有产业带动，能导入居住人口；南侧为常西湖新区，该区作为市政府的办公所在地，将打造成为新的行政、商务服务、生态宜居、休闲旅游以及文化传承中心，区域规划两大核心区及一个居住带，功能涵盖行政办公、公共服务、生活居住，区域内集合三河五湖五公园的生态资源优势。项目配置郑州市重点小学-伊河路小学西校区，具有优先入学资格；同时，周边交通发达，双地铁线路及主环路入囗，通行便利。总体来看，项目区位优势明显，配套设施齐全，具有较大的增值潜力。